贷款用途穿透性原则,贷款穿透是什么意思

银行穿透式考核 2023-09-29 18:15 456 墨鱼

银行穿透式考核

贷款用途穿透性原则,贷款穿透是什么意思

1.加强数据标准顶层设计，促进数据共享资源整合商业银行应按照监管穿透性要求，挖掘、采集、梳理各类业务的明细贴源数据、客户信息数据，例如交易对手的资金流向信息、主要客户的股东如果这个人借钱用于赌博导致倾家荡产，那就是用途的问题；而只有例如借款人失业导致没有收入来源，才是

≥﹏≤ 1、不得向无实际经营的空壳企业发放经营用途贷款；2、对企业成立时间或受让企业股权时间短于1年，以及持有被抵押房产时间低于1年的借款人，要进一步加强借款主体资质审核；3穿透原则”，这个词来源于2016年全国银行业监管会议讲话稿：“看得见，管的住”、穿透式监管”，主要针对交叉金融产

《通知》要求，开展并购贷款必须符合《指引》规定的原则和条件，并购贷款用途应符合国家法律法规和相关政策，并购贷款投向房地产开发土地并购或房地产开发土地项目公司股权并购银行信贷中的「穿透原则」是什么？如何理解？穿透说直白点就是你的底层资产到底是什么。正常情况下银行有抵押贷款，信贷业务是单一模式，能看的到。那么后来出现了金融杠杆，一些

通知指出，金融机构应严格落实相关监管要求，对借款人申请经营性贷款和个人消费贷款等贷款的用途进行穿透式、实质性审核，并明确提示风险。对存在协助借款人利银行业金融机构要对经营用途贷款需求进行穿透式、实质性审核，要根据借款人实际经营需求合理确定授信总额，与企业年度经营收入、资金流水等实际经营情况相匹配。密切关注借款

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